注冊(cè)地址：北京市海淀區(qū)紫竹院路116號(hào)嘉豪國際中心B座6層、12層 成立日期：2001年10月10日

　　財(cái)務(wù)公司在金融監(jiān)管總局核準(zhǔn)的經(jīng)營范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)，目前，經(jīng)營范圍主要包括：對(duì)成員單位辦理財(cái)務(wù)和融資顧問、信用鑒證及相關(guān)的咨詢、代理業(yè)務(wù)；經(jīng)批準(zhǔn)的保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)；協(xié)助成員單位實(shí)現(xiàn)交易款項(xiàng)的收付；對(duì)成員單位提供擔(dān)保；辦理成員單位之間的委托貸款及委托投資；對(duì)成員單位承兌與貼現(xiàn)；辦理成員單位之間的內(nèi)部轉(zhuǎn)帳結(jié)算及相應(yīng)的結(jié)算、清算方案設(shè)計(jì)；吸收成員單位的存款；對(duì)成員單位辦理貸款及融資租賃；從事同業(yè)拆借；承銷成員單位的企業(yè)債券；對(duì)金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)投資；有價(jià)證券投資；成員單位產(chǎn)品的買方信貸及融資租賃。（市場(chǎng)主體依法自主選擇經(jīng)營項(xiàng)目，開展經(jīng)營活動(dòng)；依法須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目，星空體育官網(wǎng)經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)后依批準(zhǔn)的內(nèi)容開展經(jīng)營活動(dòng)；不得從事國家和本市產(chǎn)業(yè)政策禁止和限制類項(xiàng)目的經(jīng)營活動(dòng)。）

　　財(cái)務(wù)公司最高權(quán)力機(jī)構(gòu)為股東會(huì)，下設(shè)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)。財(cái)務(wù)公司董事會(huì)負(fù)責(zé)公司的重大決策，并對(duì)股東會(huì)負(fù)責(zé)。董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)、薪酬管理委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)及證券投資決策委員會(huì)。財(cái)務(wù)公司對(duì)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層在內(nèi)部控制中的責(zé)任進(jìn)行了明確規(guī)定，明確了股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)理層之間各負(fù)其責(zé)、規(guī)范運(yùn)作、相互制衡的公司治理結(jié)構(gòu)。

　　財(cái)務(wù)公司建立了較為完善的組織機(jī)構(gòu)，實(shí)行董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的總經(jīng)理負(fù)責(zé)制，設(shè)立預(yù)算管理委員會(huì)、信貸審查委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)控制領(lǐng)導(dǎo)小組、證券投資委員會(huì)，設(shè)置了綜合管理部、黨群人事部、財(cái)務(wù)部、信貸部、結(jié)算部、金融市場(chǎng)部、法律與風(fēng)險(xiǎn)管理部、紀(jì)檢審計(jì)部、網(wǎng)絡(luò)安全與信息化部等部門。

　　財(cái)務(wù)公司制定了《全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》，其風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的總體目標(biāo)是通過建立健全風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控體系，實(shí)施對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的有效管理，培育風(fēng)險(xiǎn)管理文化，合理保證經(jīng)營管理合法合規(guī)、資產(chǎn)安全、財(cái)務(wù)報(bào)告及相關(guān)信息真實(shí)完整，提高經(jīng)營效率和效果，為公司戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)提供保障。財(cái)務(wù)公司建立了以“三道防線”為基礎(chǔ)的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控組織體系，即各業(yè)務(wù)部門為第一道防線；法律與風(fēng)險(xiǎn)管理部為第二道防線；審計(jì)部門為第三道防線。

　　財(cái)務(wù)公司貸款對(duì)象僅限于中國航天科工集團(tuán)有限公司（以下簡稱“科工集團(tuán)”）成員單位。財(cái)務(wù)公司制定了《信貸擔(dān)保管理辦法》《商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理辦法》《商業(yè)匯票承兌業(yè)務(wù)管理辦法》等制度，規(guī)范財(cái)務(wù)公司各類信貸業(yè)務(wù)操作流程。

　　財(cái)務(wù)公司對(duì)保證擔(dān)保、抵押擔(dān)保、質(zhì)押擔(dān)保和保證金等不同信貸擔(dān)保流程、管理要求進(jìn)行了統(tǒng)一明確規(guī)定，辦理擔(dān)保遵循平等、自愿、公平和誠信原則；商業(yè)匯票承兌及貼現(xiàn)業(yè)務(wù)按照“統(tǒng)一授信、審貸分離、分級(jí)審批、責(zé)權(quán)分明”的原則辦理。

　　財(cái)務(wù)公司制定了《資金管理規(guī)定》等制度，規(guī)范財(cái)務(wù)公司各項(xiàng)資金管理。財(cái)務(wù)公司資金管理工作遵循以下原則：

　?。?）安全性原則。通過規(guī)范資金賬戶管控、對(duì)合作同業(yè)機(jī)構(gòu)有效授信、將風(fēng)控嵌入資金業(yè)務(wù)流程等，確保資金安全。

　?。?）流動(dòng)性原則。加強(qiáng)資金頭寸管理，提高資金調(diào)撥效率，確保滿足資金流動(dòng)性要求。星空體育官網(wǎng)

　?。?）效益性原則。在符合監(jiān)管要求并嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)前提下，通過合理配置和運(yùn)作資金，努力提高資金收益水平。

　　財(cái)務(wù)公司制定了《債券投資業(yè)務(wù)管理辦法》《基金投資業(yè)務(wù)管理辦法》《證券投資委員會(huì)工作辦法》，開展固定收益類有價(jià)證券投資業(yè)務(wù)，主要包括國債、金融債券、貨幣市場(chǎng)基金、固定收益類公開募集證券投資基金等品種，財(cái)務(wù)公司證券投資業(yè)務(wù)遵循以下原則：

　?。?）規(guī)范操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的原則。證券投資業(yè)務(wù)的開展應(yīng)嚴(yán)格遵守相關(guān)法律、法規(guī)、制度規(guī)定，遵循“制衡性、獨(dú)立性、及時(shí)性”的要求，謹(jǐn)慎甄選、規(guī)范操作。

　?。?）團(tuán)隊(duì)合作、分工負(fù)責(zé)的原則。強(qiáng)調(diào)投資團(tuán)隊(duì)的整體合作意識(shí)，同時(shí)明確各項(xiàng)證券投資業(yè)務(wù)的主要負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)所在業(yè)務(wù)領(lǐng)域的研究、協(xié)調(diào)，并享有授權(quán)范圍內(nèi)的決策權(quán)限。

　　（3）分級(jí)授權(quán)、逐級(jí)決策的原則。證券投資業(yè)務(wù)以額度不同劃分不同層級(jí)的決策權(quán)限，分級(jí)授權(quán)、逐級(jí)決策。

　　財(cái)務(wù)公司制定了《內(nèi)部審計(jì)工作辦法》等內(nèi)控審計(jì)類制度，健全內(nèi)部審計(jì)體系，明確內(nèi)部審計(jì)的職責(zé)、權(quán)限，規(guī)范內(nèi)部審計(jì)工作。內(nèi)部審計(jì)工作目標(biāo)是，推動(dòng)國家有關(guān)經(jīng)濟(jì)金融法律法規(guī)、方針政策、監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)章、科工集團(tuán)規(guī)定及公司內(nèi)部制度的貫徹執(zhí)行；促進(jìn)公司建立并持續(xù)完善有效的風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)控合規(guī)和公司治理架構(gòu)；督促相關(guān)審計(jì)對(duì)象有效履職，共同實(shí)現(xiàn)公司戰(zhàn)略目標(biāo)。

　　財(cái)務(wù)公司制定了《應(yīng)用系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法》等制度，規(guī)范應(yīng)用系統(tǒng)的日常管理，明確運(yùn)維流程及職責(zé)，確保應(yīng)用系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、高效的運(yùn)行,各部門員工業(yè)務(wù)操作流程，明確業(yè)務(wù)系統(tǒng)計(jì)算機(jī)操作權(quán)限，應(yīng)用系統(tǒng)對(duì)各部門使用權(quán)限、各崗位權(quán)限的申請(qǐng)和審批流程進(jìn)行了明確界定，確保系統(tǒng)規(guī)范操作和風(fēng)險(xiǎn)有效控制。

　　財(cái)務(wù)公司制定了《結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法》，對(duì)以轉(zhuǎn)賬方式辦理科工集團(tuán)成員單位商品購銷、勞務(wù)供應(yīng)、資金調(diào)撥等經(jīng)濟(jì)事項(xiàng)相關(guān)的資金劃轉(zhuǎn)交易行為進(jìn)行了明確規(guī)定。財(cái)務(wù)公司開展結(jié)算業(yè)務(wù)遵循以下原則：恪守信用，履約付款；公司不墊付資金；存取自由，為客戶保密；先存后用，不得透支。

　　截至2024年6月30日，財(cái)務(wù)公司吸收存款余額9,736,001.92萬元,發(fā)放貸款余額2,328,412.41萬元，存放同業(yè)7,186,641.81萬元；2024年上半年?duì)I業(yè)收入為85,897.01萬元，凈利潤為67,047.28萬元，公司經(jīng)營狀況良好。（未經(jīng)審計(jì)數(shù)據(jù)） （二）管理狀況

　　財(cái)務(wù)公司自成立以來，一直堅(jiān)持穩(wěn)健經(jīng)營的原則，嚴(yán)格按照《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》《非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》和國家有關(guān)金融法規(guī)、條例及公司章程規(guī)范經(jīng)營，加強(qiáng)內(nèi)部管理。財(cái)務(wù)公司2024年上半年內(nèi)未發(fā)生過擠提存款、到期債務(wù)不能支付、大額貸款逾期或擔(dān)保墊款、被搶劫或詐騙、董事或高級(jí)管理人員涉及嚴(yán)重違紀(jì)、刑事案件等重大事項(xiàng)；也未發(fā)生可能影響財(cái)務(wù)公司正常經(jīng)營的重大機(jī)構(gòu)變動(dòng)、股權(quán)交易或者經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)等事項(xiàng)；也未受到過監(jiān)管部門行政處罰和責(zé)令整頓。

　　本公司截止2024年6月30日，在財(cái)務(wù)公司存款余額1,057.59萬元，占公司存款余額的1.08%，在其他金融機(jī)構(gòu)的存款余額96,775.86萬元，占公司存款余額的98.92%；公司在財(cái)務(wù)公司貸款余額42,500萬元（含委托貸款2,500萬元），占公司貸款余額的100.00%，在其他金融機(jī)構(gòu)的貸款余額為0萬元，占公司貸款余額的0%。本公司制訂了辦理金融業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，以保證在財(cái)務(wù)公司的存款資金安全，有效防范、及時(shí)控制和化解存款風(fēng)險(xiǎn)。

　　公司與財(cái)務(wù)公司的存貸款業(yè)務(wù)均按照雙方簽訂的《金融合作協(xié)議》執(zhí)行，存貸款關(guān)聯(lián)交易價(jià)格公允，交易發(fā)生額及余額均符合公司經(jīng)營發(fā)展需要，公司資金收支的整體安排及其在財(cái)務(wù)公司存款不會(huì)影響正常生產(chǎn)經(jīng)營。

　　綜上所述，財(cái)務(wù)公司嚴(yán)格按《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》的要求規(guī)范經(jīng)營，經(jīng)營業(yè)績良好且穩(wěn)步發(fā)展，根據(jù)本公司對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的了解和評(píng)價(jià)，未發(fā)現(xiàn)財(cái)務(wù)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理存在重大缺陷。本公司在財(cái)務(wù)公司存款的安全性和流動(dòng)性良好，并且財(cái)務(wù)公司給本公司提供了良好的金融服務(wù)平臺(tái)和信貸資金支持。本公司與財(cái)務(wù)公司之間發(fā)生的關(guān)聯(lián)存貸款等金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)可控。